Bilan patrimonial Alcyon Patrimoine Paris

Un bilan patrimonial c'est quoi ?

Il s'agit de la situation de votre patrimoine à un moment donné, mais aussi de votre situation financière, fiscale et familiale. C'est un des fondamentaux dans la mise en place d'une stratégie de gestion de patrimoine.

Il est l’analyse et le regroupement de différents éléments, tels que l’épargne, la valeur des biens, la situation professionnelle, le régime matrimonial, les différents revenus… Il est un élément clé des décisions à prendre en matière de placements. Il donne une vision globale et claire de votre potentiel en tant que futur investisseur et de la cohérence de vos objectifs avec vos capacités. C’est donc une étude personnalisée à un moment T.

Nos experts apprécient de s’appuyer sur celui-ci pour vous apporter les solutions les plus performantes. Il est d’ailleurs vivement recommandé de faire appel à de telles compétences pour ne pas se tromper ni dans cette étude, ni dans les décisions qui en découleront. Grâce à ce bilan, une stratégie d’investissements pourra être définie.

Pourquoi faire un bilan patrimonial ?

Parce que c'est un outil qui permet d'avoir une vision globale sur un patrimoine, d'en connaître les points forts et les faiblesses.
Il est une étude pointue des actifs et passifs, tout en prenant en considération les autres éléments à même d'avoir un impact sur les projets ciblés.
C'est une sorte de screenshot, de photo, d'un patrimoine ainsi défini à un moment donné.
Après avoir fait un bilan patrimonial, de bonnes décisions peuvent être prises.

Pour créer, acquérir, optimiser, développer un patrimoine, voire transmettre ce patrimoine, cet état des lieux sera précieux.

Sa réalisation s'appuiera sur vos situations familiale, fiscale, et professionnelle. Vos ressources, vos dettes, vos biens, seront aussi intégrés dans l'analyse de notre Expert.

 

Quand faire un bilan patrimonial?

Nous le recommandons en audit dans le cadre de la recherche de solutions pour : réduire ses impôts, pour préparer sa retraite et pour développer une stratégie afin d'optimiser ses revenus. Pour préparer une succession, le Bilan patrimonial est incontournable.

Il est vrai qu'une succession n'est pas une mince affaire, ne serait-ce qu'au regard de la législation. Si vous désirez protéger vos proches, enfants et conjoint... Si vous souhaitez tout mettre en oeuvre pour préserver l'unité familiale... Si vous avez décidé de transmettre de votre vivant une partie de vos biens... Comment transmettre sans savoir ?  Comment, sans références, sans données, préparer une succession au plus près de vos attentes et en bonne et due forme ? Qu'ils soient financiers, immobiliers ou professionnels, tous les éléments doivent être recensés et analysés pour obtenir une vision globale et précise du patrimoine objet de la succession.

Ne prenez pas de risques inconsidérés. Optez pour ce bilan avant vos décisions. Il fait partie de notre savoir-faire. Nous sommes d’ailleurs reconnus en tant qu’experts en la matière.